利用差價合約(CFD)進入外匯市場前,投資人該如何做準備?
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我們想讓你知道的是

身處行動科技蓬勃的時代,金融交易也開始講求快狠準,因此一個良好的外匯交易平台將是投資人首要必須關注的。

具備了介入成本低、透明化、交易多元、交易靈活的投資市場

外匯交易,為對貨幣的一種買賣,是將A國的貨幣與B國的貨幣進行交換,也為金融市場裡重要的組成部分,我們經常聽見,甚至在出國旅遊或出差時,將台幣換成各國不同貨幣後,在回國時將之換回台幣,就成了一筆外匯交易,並進入全球最大的金融市場,而我們卻可能不知道,這項投資工具具備了多項優勢,能豐富我們的投資規劃。

IG外匯交易
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​​​​​​相較於股票投資動輒十幾萬以上台幣的交易初始資金,外匯交易卻可利用差價合約的方式(CFD)只需要幾千元便可參與。也因其市場龐大,參與者眾,使得人為操作的可能性幾乎為零,透明度以及公平性相對於單一股票的小規模市場來說有了無可言喻的大提升。

而全球各國不同的主要貨幣也讓交易種類多元而豐富,且可組合各區域不同貨幣,達到分散風險以及平衡投資的作用,也因此讓交易方式變得更加靈活有彈性,加上一週五天24小時幾乎都可交易的時間,讓投資不受限制。

如此一個具備了介入成本低、透明化與多元化靈活交易的金融市場,我們該如何真正參與這樣的投資盛會呢?

進入外匯差價合約交易前的準備

我們身處行動科技蓬勃的時代,金融交易也開始講求快狠準,因此一個良好的外匯交易平台將是投資人首要必須關注的。而在全球上百上千家的外匯差价合约券商中,我們又該如何選擇呢?以下幾點可做為參考依據。

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  • 資金安全性

投資人在交易的時候,當然要將資金存放在安全無虞的地方,而不用擔心獲利或是本金在非交易的過程中產生損失,於是在選擇良好的外匯差價合約券商來說,資金安全絕對會是第一項需要把關的項目,我們可以去觀察外匯券商是否有任何的負債,而資金儲備是否高於監管單位的要求;更重要的是,客戶資金以及獲得的淨利潤,是否存放於頂級評等的獨立銀行帳戶內,而優質的外匯交易平台都將把資訊公開給客戶們了解,這是穩健投資的第一步。

  • 豐富的交易工具及海量數據

在全球化的浪潮中做交易,投資人更需要平台可提供眾多數據及資訊來為我們的交易策略做參考依據,也才能在交易多元化的外匯差價合約交易當中獲得利基以及優勢,所以在業界能透過客戶使用回饋而提供人性化交易界面、經驗數據以及市場分析報告的交易平台將會對投資人在交易過程中帶來許多幫助。

  • 費用透明

當我們正式進入市場交易,交易成本將會是投資人第一個產生的費用。公開透明的收費方式也會是我們要非常注意的項目;在外匯交易中,有許多券商平台會將客戶們的點差隱藏在交易成本中,久而久之侵蝕了投資人的獲利,因此公開公正且透明的收費方式是外匯交易平台對客戶的承諾,也是讓投資人能更掌握資金流動的重要步驟。

  • 風險評估

最後我們要做的準備,就是了解在利用差價合約(CFD)做外匯交易時,所要注意的事情。利用差價合約執行外匯交易,可達到介入成本低的優勢,但會有額外利息的產生,雖然在短線交易上利息低到幾乎可以忽略,但當時間一拉長,建議將其納入交易成本當中,避免侵蝕利潤。

再來是槓桿的控制,差價合約利用保證金以及槓桿放大的方式,讓投資者可用低成本介入大市場,因此當市場波動性太大的時候,就有可能產生強制認賠的風險,因此建議投資人在利用差價合約做交易時,一定要審慎評估槓桿的比例,不要過於放大投資部位。

工欲善其事必先利其器,讓我們在投資的過程中可獲得快速正確的資訊,不用擔心資金安全的問題,並提供人性化的交易介面,這都是外匯差價合約券商應具備的條件。

外匯的交易策略

在外匯交易中,我們可以用持有時間區分為短、中、長期,而在每個不同的持有時間上,我們所要關注的資訊以及訂立的交易策略皆不相同,基本可區分為以下:

  • 短期交易:

主要以短期圖表和技術分析為主。

上漲走勢 – 高點不斷攀升,而低點也不斷的墊高,就組合成了一個完整的上漲走勢。

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下跌走勢 – 高點不斷降低,而低點也不斷的破底,便形成與上漲走勢相反的下跌走勢。

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橫盤走勢 – 分成兩種,一種為高點不斷攀升,而低點也不斷的破底,容易誤導投資人以為突破高點形成上漲走勢或跌破低點成為下跌走勢,實質上只是價格上的波動,而使得投資人雙向被套。

另一種則為高點越來越低,而低點越來越高,將價格往一個小區間收斂。

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  • 中期交易:

投資人可以關注貨幣持有國的中央銀行政策,觀察其增加或減少貨幣供應量的狀況。例如:量化寬鬆的政策會增加經濟體中的貨幣數量,而導致貨幣的貶值。許多的數據和新聞也可至IG集團上查詢。

  • 長期交易:

決定長期外匯匯率最常見的分析為購買力平價(Purchasing Power Parity,縮寫:PPP),投資者可根據購買力的平衡點,來判斷購買被低估或賣出被高估的貨幣。

而國家的貿易條件,也會是另一個在長期策略下可觀察的指標,例如:在商品型經濟體的澳大利亞和加拿大,商品價格指數與貨幣之間存在很強的正相關關係。

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我們擁有了良好的外匯差價交易平台又具備了基本的交易策略,還等什麼呢?讓我們進入這介入成本低、透明化與多元化靈活的外匯市場交易,創造屬於自己的財富。

注意:
差價合約為槓桿性金融產品。差價合約交易未必適合每位人士,並有可能招致超出您的初始保證金的損失,敬請交易前完全了解所涉及的風險。


以上來自IG Markets Limited,澳洲金融服務執照號:220440

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